8月13日，农银汇理基金、上银基金、宝盈基金等多家公募机构发布公告称卓越汇，为旗下部分基金产品增设代销机构，包括券商、银行等多种类型。
在受访人士看来，不同代销机构各有优势，在公募基金行业发展壮大、指数化投资持续发展、代销市场竞争加剧等背景下，代销市场也出现了新变化，代销机构正在积极探索发展新路径。
增设多类型代销机构
渠道代销是基金销售的重要方式。在近日公募机构增设的代销机构中，银行、券商和独立基金销售机构较为常见。
根据证监会发布的最新名录卓越汇，市场上共有公募基金销售机构394家。其中，银行（含全国性商业银行、城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行）、券商、独立基金销售机构三类销售机构数量较多，分别有147家、98家和93家。这三类机构在代销市场上形成了三足鼎立的竞争格局。在此前披露的基金销售保有规模百强榜单中，银行、券商、独立基金销售机构各有23家、56家、19家在榜。
在晨星（中国）基金研究中心高级分析师李一鸣看来，银行、券商、独立基金销售机构具备各自的优势和特点。“银行作为传统金融机构，拥有庞大的客户基础，在大众心中信任度高，尤其是对于偏好传统服务模式、对金融产品了解有限的投资者而言，其更青睐银行服务。券商具备专业的投资顾问团队，能够基于对资本市场的深入研究，为投资者提供专业的投资建议，同时在基金交易功能方面，尤其是ETF交易等场内交易领域优势明显。独立基金销售机构以互联网化运营为核心，基金产品丰富，投资者可以实现一站式投资，重点覆盖长尾客户群体。”
较为“小众”的保险公司也出现在了代销机构增设名单中。例如，交银施罗德基金、融通基金为旗下部分基金产品增设中国人寿为代销机构。
上述394家公募基金销售机构中，仅有5家保险公司、4家保险代理公司和保险经纪公司。深圳市前海排排网基金销售有限责任公司公募产品运营曾方芳对《证券日报》记者表示：“保险机构在基金代销中份额较小，其代销业务更多的是作为综合财富管理的一部分，强调保障与理财结合。”
代销市场出现新变化卓越汇
整体来看，基金代销市场正在发生新变化。
在代销产品方面，曾方芳表示：“随着政策引导和市场环境的变化，权益类基金尤其是指数基金的规模有望进一步扩张，成为代销市场的热门产品。”
李一鸣表示，指数化投资的发展正在重塑代销市场，ETF等指数产品越来越受欢迎，已成为各家机构发力的重点。
在业务发展方向上，投顾业务逐渐兴起。曾方芳表示：“越来越多代销机构开始探索从卖方销售向买方服务的转型。例如，代销机构积极丰富代销产品种类，优化产品线与服务，满足不同投资者的需求；加大在金融科技方面的投入，优化线上交易系统，提升用户体验，为投资者提供更加智能化的服务；同时加强投资者教育，提升投资者的投资认知和风险意识。”
随着基金代销行业优胜劣汰加速，行业竞争日益激烈。李一鸣认为，头部机构凭借综合优势进一步扩大市场份额，而中小机构面临更大的竞争压力。为应对市场变化和行业竞争，一方面，代销机构需加大对指数基金产品的引入和销售力度；另一方面，代销机构根据自身的定位和客户群体特点，有针对性地筛选和推荐基金产品。例如，银行在巩固债券销售优势的同时，适当增加权益类基金的销售比例，以满足不同风险偏好客户的需求。
记者注意到，多家公募机构旗下基金参与销售机构费率优惠活动。例如，民生加银基金旗下部分开放式基金增加开源证券为销售机构并参加费率优惠活动。
曾方芳介绍：“费率优惠活动通常由代销机构主动发起，但公募机构也会积极参与并配合。在激烈的市场竞争中，通过费率优惠吸引投资者，是机构出于提升市场份额和客户流量的考量卓越汇，也是响应监管让利要求、顺应行业发展趋势的选择。”
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